Révision de placements
Transformer les données de portefeuille en observations révisées
Cette page décrit comment un conseiller peut consolider les placements, les frais et le contexte des comptes dans une seule vue pour réviser répartition et concentration avant toute décision.
Les estimations et illustrations sont calculées selon les règles et paramètres publiés de l'ARC et de Revenu Québec (2026). · Dernière mise à jour 2026-06-18
Scénario exemple
Un client détient REER, CELI, comptes non enregistrés et régimes employeur répartis entre Questrade, RBC et un régime collectif. Le conseiller veut une vue consolidée pour réviser la concentration et la localisation fiscale avant une discussion de convenance.
Etapes du flux de travail
- Consolider titres, types de comptes, coûts, valeurs, frais et notes de révision.
- Réviser répartition, concentration, localisation fiscale et cotisations.
- Documenter les observations pour une discussion de convenance et de prochaines étapes.
Resultat attendu
Le conseiller repère concentration, dérive de répartition, frais et lacunes de documentation dans un seul portrait révisé.
FAQ
Cette page choisit-elle des placements?
Non. Elle consolide les avoirs et met en évidence des observations que le conseiller révise; le choix des titres relève du jugement du conseiller autorisé.
Est-ce sécuritaire pour l'indexation?
Oui, si la page décrit un flux générique avec des chiffres représentatifs et garde les vrais portefeuilles derrière la connexion.
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