Estimations des besoins d'assurance
Illustrer un écart de protection sans ouvrir un vrai dossier
Cette page montre comment un conseiller peut documenter les protections existantes, les besoins estimés et des notes de révision à partir d'un cas représentatif pour encadrer une discussion sur l'écart de protection.
Les estimations et illustrations sont calculées selon les règles et paramètres publiés de l'ARC et de Revenu Québec (2026). · Dernière mise à jour 2026-06-18
Scénario exemple
Le ménage exemple veut savoir si son assurance vie actuelle suffit à couvrir le solde hypothécaire, les besoins des enfants et la liquidité du survivant en cas de perte d'un revenu.
Etapes du flux de travail
- Documenter la protection de la police existante et les bénéficiaires.
- Comparer dettes, remplacement de revenu et financement des études pour estimer l'écart.
- Documenter les notes de révision pour une analyse des besoins ultérieure avec le client.
Resultat attendu
Le conseiller obtient une illustration claire de l'écart de protection pour amorcer la discussion, sans soumission, taux ni tarification.
FAQ
Cette page produit-elle une soumission?
Non. C'est une illustration statique des besoins; elle ne demande pas de taux, ne soumet aucune donnée de tarification et ne choisit ni assureur ni produit.
Quelles sont les limites, et peut-elle expliquer une analyse des besoins?
Elle illustre un écart estimé avec des valeurs représentatives non sensibles pour encadrer la discussion; les chiffres sont des estimations que le conseiller révise, et toute décision de couverture exige un professionnel en assurance autorisé.
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