Succession et patrimoine
Organiser les questions de succession avant de rencontrer d'autres professionnels
Cette page explique comment un conseiller peut préparer une discussion de succession à partir d'un portrait client révisé, sans exposer testament, bénéficiaires ni informations familiales privées.
Les estimations et illustrations sont calculées selon les règles et paramètres publiés de l'ARC et de Revenu Québec (2026). · Dernière mise à jour 2026-06-18
Scénario exemple
Un ménage québécois possède une résidence, des placements non enregistrés, des comptes enregistrés (REER, CELI) et de l'assurance vie. Le conseiller veut cerner les écarts de liquidité successorale, les avoirs sensibles fiscalement et les documents à réunir avant de voir un notaire et un fiscaliste.
Etapes du flux de travail
- Résumer propriétés, bénéficiaires, dettes, assurances et actifs importants.
- Identifier les besoins de liquidité successorale, les avoirs sensibles fiscalement et les documents manquants.
- Documenter les questions de suivi pour le notaire et le fiscaliste.
Resultat attendu
Le conseiller obtient un ordre du jour structuré et un dossier documenté pour les discussions de succession, fiscalité, assurance et famille avec les professionnels qualifiés.
FAQ
AssureConcept rédige-t-il des testaments?
Non. Il aide le conseiller à préparer et documenter le dossier et à collaborer avec les professionnels juridiques et fiscaux qualifiés, qui s'occupent du testament et de la succession.
Peut-on indexer ce contenu sans données privées?
Oui. La page explique le flux de préparation avec des concepts représentatifs seulement; les vrais testaments, bénéficiaires et dossiers familiaux restent dans l'application connectée.
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Préparer ce flux dans AssureConcept
Utilisez l'application sécurisée pour travailler avec de vrais dossiers clients, documents et rapports révisés.