Budget et liquidités
Transformer le budget en estimation de liquidité révisée
Cette page explique comment un conseiller peut organiser revenus, dépenses, marge d'épargne et dettes pour estimer la capacité mensuelle avant de classer les priorités concurrentes.
Les estimations et illustrations sont calculées selon les règles et paramètres publiés de l'ARC et de Revenu Québec (2026). · Dernière mise à jour 2026-06-18
Scénario exemple
Un ménage a un revenu stable mais hésite entre dettes, REER, CELI, assurance, REEE et fonds d'urgence pour son surplus. Le conseiller a besoin d'une estimation claire de la liquidité avant de classer les options.
Etapes du flux de travail
- Organiser revenus récurrents, dépenses fixes, dépenses variables, dettes et épargne.
- Estimer la capacité mensuelle et signaler la volatilité et les catégories de dépenses à réviser.
- Relier la capacité estimée aux priorités de retraite, fiscalité, hypothèque et assurance.
Resultat attendu
Le conseiller peut montrer la capacité mensuelle estimée et une liste classée de prochaines actions que le ménage révise ensemble.
FAQ
La page publique se connecte-t-elle aux données bancaires?
Non. La page publique explique le flux avec des chiffres représentatifs; intégrations et données client restent dans l'application connectée.
Pourquoi décrire la capacité budgétaire publiquement?
Estimer la capacité mensuelle de liquidité est une question récurrente pour les ménages canadiens et les conseillers qui organisent leurs dossiers.
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