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AssureConcept est une plateforme complète de planification financière pour les professionnels canadiens. Depuis le tableau de bord principal, vous pouvez accéder à tous les modules : Gestion de clientèle, Planification successorale, Planification de la retraite, Calculateur d'impôt, Analyse de portefeuille, Optimisateur de budget, Planificateur de prêts, Optimisateur hypothécaire, Planification d'assurance et Traitement de documents. Chaque module est accessible via la barre de navigation ou les cartes du tableau de bord.

Allez dans Clients dans le menu de navigation et cliquez sur « Ajouter un client ». Entrez les informations personnelles du client (nom, date de naissance, province), ses coordonnées et ses données financières de base (revenu, tolérance au risque). Une fois créé, vous pouvez sélectionner ce client depuis n'importe quel module pour exécuter des calculs et générer des rapports spécifiques à sa situation.

La barre de navigation supérieure offre un accès rapide à tous les modules. Utilisez le sélecteur de client pour basculer entre les clients — une fois sélectionné, tous les calculs et rapports utiliseront les données de ce client. Le fil d'Ariane en haut de chaque page vous aide à suivre votre position. Le tableau de bord affiche votre activité récente et les indicateurs clés en un coup d'œil.

Cliquez sur votre nom d'utilisateur dans le coin supérieur droit et sélectionnez « Profil professionnel ». Vous pouvez y définir votre titre professionnel, vos désignations (CFP, CLU, etc.), vos coordonnées d'entreprise, votre logo et vos couleurs de marque. Ces informations apparaissent sur les rapports générés. Définissez votre langue préférée (anglais/français) et votre fuseau horaire dans les Paramètres.

Chaque profil client contient les informations personnelles, les données financières et les enregistrements liés de tous les modules. Depuis la page de détail du client, vous pouvez consulter les plans successoraux, les comptes de retraite, les polices d'assurance et un résumé financier unifié. Utilisez le bouton Modifier pour mettre à jour les informations du client. Le tableau de bord client offre un aperçu visuel de sa situation financière complète.

Utilisez le traitement de documents pour importer des documents financiers (relevés bancaires, déclarations de revenus, relevés de placements). Le moteur d'extraction propulsé par l'IA lit le document, identifie les données clés et propose l'intégration dans le profil du client. Vous pouvez réviser et approuver chaque champ avant qu'il soit enregistré. Exportez les données client via le module Rapports en format PDF.

Ajoutez des notes à n'importe quel client depuis sa page de détail en utilisant le bouton « Ajouter une note ». Les notes peuvent être marquées comme privées (visibles uniquement par vous) ou partagées avec les autres membres de l'équipe. Chaque note est horodatée et attribuée à son auteur. La page de détail du client affiche également une chronologie de l'activité récente, y compris les mises à jour du profil et les dates de création de plans.

Les données sensibles des clients, comme les numéros d'assurance sociale (NAS), sont chiffrées au repos. Les notes clients prennent en charge le mode privé — les notes privées ne sont visibles que par l'utilisateur qui les a créées. Toutes les données clients sont isolées par compte de conseiller. Les fonctionnalités au niveau de l'organisation permettent le partage de données au sein des équipes tout en maintenant des contrôles d'accès appropriés.

Le module de planification successorale suit les actifs, passifs, bénéficiaires et implications fiscales. Créez des plans successoraux pour calculer la valeur nette de la succession, les frais d'homologation par province et l'impôt final. Ajoutez des actifs (REER, CELI, immobilier, investissements) et des passifs (hypothèques, prêts) pour construire un portrait successoral complet. Générez des rapports professionnels de planification successorale pour les clients.

Créez des plans de retraite avec des comptes REER, CELI et non enregistrés. Définissez les montants de cotisation, les rendements attendus et l'âge de la retraite. Le calculateur projette les soldes futurs en tenant compte de l'inflation, des prestations RPC/SV et des pensions d'employeur. Utilisez l'outil d'optimisation REER/CELI pour trouver la répartition idéale des cotisations selon la tranche d'imposition et l'horizon de retraite de votre client.

Le calculateur d'impôt prend en charge toutes les provinces et territoires canadiens avec les taux fédéraux et provinciaux en vigueur. Saisissez les sources de revenus, les déductions et les crédits pour calculer l'impôt total à payer. Utilisez la fonction de comparaison fiscale pour comparer les scénarios côte à côte. L'assistant de planification pluriannuelle projette l'impôt sur plusieurs années pour aider à planifier le fractionnement de revenus et les cotisations REER de manière stratégique.

Suivez les portefeuilles d'investissement avec les positions, les allocations et les indicateurs de performance. Le module de portefeuille calcule le rendement total, le ratio de Sharpe, la volatilité et le drawdown maximal. Utilisez l'outil de comparaison d'actifs propulsé par l'IA pour analyser plusieurs titres côte à côte. Les fonctionnalités d'intelligence de marché fournissent des analyses sectorielles et des signaux d'investissement pour les marchés canadiens et mondiaux.

Générez des rapports PDF professionnels depuis n'importe quel module. Sélectionnez un client, choisissez le type de rapport (résumé successoral, projection de retraite, analyse fiscale, besoins d'assurance) et cliquez sur Générer. Les rapports incluent l'image de marque de votre entreprise, votre biographie professionnelle et un texte de pied de page personnalisé. Tous les rapports générés sont enregistrés dans la section Rapports pour un accès ultérieur.

Les rapports utilisent les paramètres de votre profil professionnel pour l'image de marque. Définissez vos couleurs de marque principale et secondaire, téléversez votre logo d'entreprise et ajoutez un message de pied de page personnalisé dans votre Profil professionnel. Ces paramètres sont automatiquement appliqués à tous les rapports générés, leur donnant une apparence cohérente et professionnelle adaptée à votre pratique.

Les rapports sont générés sous forme de fichiers PDF qui peuvent être téléchargés, imprimés ou partagés avec les clients. La page de liste des rapports affiche tous vos rapports générés avec des filtres par date et par type. Chaque rapport peut être régénéré avec des données à jour. Les données extraites par le traitement de documents peuvent être exportées et intégrées directement dans les profils clients.

Personnalisez l'image de marque de vos rapports depuis la page Profil professionnel. Téléversez un logo d'entreprise (recommandé : 400x200px PNG), définissez les couleurs de marque principale et secondaire à l'aide de codes hex, rédigez une biographie professionnelle pour la section conseiller et définissez un texte de pied de page personnalisé. Activez ou désactivez « Inclure la bio dans les rapports » et « Utiliser l'image de marque » pour contrôler ce qui apparaît.

Chaque module offre des analyses propulsées par l'IA spécifiques au client sélectionné. En planification de la retraite, l'IA analyse l'écart entre l'épargne actuelle et les objectifs de retraite. Dans l'optimisateur de budget, elle identifie les habitudes de dépenses et suggère des optimisations. Les pages d'analyses IA de chaque module fournissent une analyse en continu basée sur les données réelles du client et les conditions actuelles du marché.

La plateforme évalue le risque sur plusieurs dimensions. Les tests de résistance du portefeuille simulent des baisses de marché pour évaluer la résilience. L'analyseur de flux de trésorerie identifie les avertissements de liquidité et les mois négatifs. L'analyse des besoins d'assurance calcule les lacunes de couverture en fonction des personnes à charge, des dettes et du revenu du client. Les résultats de l'évaluation des risques sont inclus dans les rapports générés.

Le module d'analyse de portefeuille inclut des fonctionnalités d'intelligence de marché. L'outil de comparaison d'actifs par IA analyse les titres à l'aide de métriques financières (ratio C/B, rendement du dividende, capitalisation boursière) et génère des signaux d'achat/maintien/vente. L'analyse de rotation sectorielle identifie les secteurs en croissance et en déclin. Toutes les analyses utilisent des données en temps réel des marchés canadiens et mondiaux.

Le module de flux de trésorerie prédictif prévoit les flux de trésorerie sur 12 mois en utilisant des tendances historiques et des modèles d'IA. Il fournit des intervalles de confiance, des scénarios optimistes et pessimistes, et des simulations de tests de résistance. Le modèle identifie les facteurs de flux de trésorerie (sources de revenus, dépenses récurrentes) et met en évidence les opportunités d'optimisation avec le potentiel d'économies estimé.

Gérez votre compte depuis le menu utilisateur dans le coin supérieur droit. Mettez à jour votre courriel, mot de passe et informations personnelles depuis la page Paramètres du compte. Votre Profil professionnel contient les détails spécifiques à l'entreprise comme les désignations, le numéro de licence et les informations de l'entreprise. Les paramètres d'organisation sont disponibles pour les comptes d'équipe.

AssureConcept offre des forfaits pour les particuliers et les professionnels. Les comptes d'essai incluent 5 clients et les fonctionnalités de base. Les forfaits professionnels prennent en charge jusqu'à 100 clients avec un accès complet aux modules et la génération de rapports. Les forfaits entreprise offrent un nombre illimité de clients, l'accès API, l'image de marque personnalisée et un support dédié. Consultez et gérez votre abonnement depuis la page Tarification.

Votre compte est protégé par des mots de passe chiffrés et des connexions SSL. Toutes les données sensibles (NAS, dossiers financiers) sont chiffrées au repos. Les sessions expirent après une période d'inactivité. La plateforme inclut la détection de fraude qui surveille les habitudes de connexion et signale les activités suspectes. Changez votre mot de passe régulièrement et utilisez un mot de passe fort et unique pour votre compte.

Les données clients sont automatiquement sauvegardées sur nos serveurs canadiens sécurisés. Les sauvegardes de base de données sont effectuées quotidiennement avec une capacité de récupération ponctuelle. Les rapports générés sont stockés de façon permanente et peuvent être retéléchargés à tout moment. Pour la portabilité des données, utilisez les fonctionnalités d'exportation de chaque module pour télécharger vos données dans des formats standards.