Centre d'aide

AssureConcept est une plateforme complète de planification financière pour les professionnels canadiens. Depuis le tableau de bord principal, vous pouvez accéder à tous les modules : Gestion des clients, Planification successorale, Planification de la retraite, Calculateur d'impôt, Analyse de portefeuille, Optimiseur de budget, Planificateur de prêt, Optimiseur hypothécaire, Planification d'assurance et Processeur de documents. Chaque module est accessible via la barre de navigation ou les cartes du tableau de bord.

Allez dans Clients dans le menu de navigation et cliquez sur « Ajouter un client ». Saisissez les renseignements personnels du client (nom, date de naissance, province), ses coordonnées et ses données financières de base (revenu, tolérance au risque). Une fois créé, vous pouvez sélectionner ce client dans n'importe quel module pour exécuter des calculs et générer des rapports adaptés à sa situation.

La barre de navigation supérieure donne un accès rapide à tous les modules. Utilisez le sélecteur de client pour passer d'un client à l'autre — une fois sélectionné, tous les calculs et rapports utiliseront les données de ce client. Le fil d'Ariane en haut de chaque page vous aide à repérer votre emplacement. Le tableau de bord affiche en un coup d'œil votre activité récente et les indicateurs clés.

Cliquez sur votre nom d'utilisateur en haut à droite et sélectionnez « Profil professionnel ». Vous pouvez y définir votre titre professionnel, vos désignations (CFP, CLU, etc.), vos coordonnées d'affaires, le logo de votre entreprise et vos couleurs de marque. Ces informations apparaissent dans les rapports générés. Définissez votre langue préférée (anglais/français) et votre fuseau horaire dans Paramètres.

Chaque fiche client conserve les renseignements personnels, les données financières et les dossiers liés de tous les modules. Depuis la page de détail du client, vous pouvez consulter les plans successoraux, les comptes de retraite, les polices d'assurance et un résumé financier unifié. Utilisez le bouton Modifier pour mettre à jour n'importe quelle information client. Le tableau de bord client offre une vue visuelle complète de sa situation financière.

Utilisez le Processeur de documents pour importer des documents financiers (relevés bancaires, déclarations de revenus, relevés de placement). Le moteur d'extraction alimenté par l'IA lit le document, identifie les données clés et propose leur intégration au profil du client. Vous pouvez réviser et approuver chaque champ avant l'enregistrement. Exportez les données client via le module Rapports au format PDF.

Ajoutez des notes à n'importe quel client depuis sa page de détail à l'aide du bouton « Ajouter une note ». Les notes peuvent être marquées comme privées (visibles uniquement par vous) ou partagées avec d'autres membres de l'équipe. Chaque note est horodatée et attribuée à son auteur. La page de détail du client affiche aussi une chronologie de l'activité récente, y compris les mises à jour du profil et les dates de création des plans.

Les données client sensibles, comme le numéro d'assurance sociale (NAS), sont chiffrées au repos. Les notes client prennent en charge le mode privé — les notes privées sont visibles uniquement par l'utilisateur qui les a créées. Toutes les données client sont isolées par compte conseiller. Les fonctionnalités au niveau organisation permettent le partage de données au sein des équipes tout en maintenant des contrôles d'accès appropriés.

Le module de planification successorale suit les actifs, passifs, bénéficiaires et incidences fiscales. Créez des plans successoraux pour calculer la valeur nette de la succession, les frais d'homologation par province et l'impôt final à payer. Ajoutez des actifs (REER, CELI, immobilier, placements) et des passifs (hypothèques, prêts) pour obtenir un portrait successoral complet. Générez des rapports professionnels de planification successorale pour vos clients.

Créez des plans de retraite avec des comptes REER, CELI et non enregistrés. Définissez les montants de cotisation, les rendements attendus et l'âge de la retraite. Le calculateur projette les soldes futurs en tenant compte de l'inflation, des prestations RPC/SV et des régimes de retraite d'employeur. Utilisez l'outil d'optimisation REER/CELI pour trouver la répartition de cotisation idéale selon la tranche d'imposition et l'horizon de retraite du client.

Le calculateur d'impôt prend en charge toutes les provinces et tous les territoires du Canada avec les taux fédéraux et provinciaux courants. Saisissez les sources de revenu, déductions et crédits pour calculer l'impôt total à payer. Utilisez la comparaison fiscale pour comparer des scénarios côte à côte. L'assistant de planification pluriannuelle projette l'impôt sur plusieurs années afin de planifier stratégiquement le fractionnement du revenu et les cotisations REER.

Suivez les portefeuilles de placement avec les positions, répartitions et mesures de performance. Le module portefeuille calcule le rendement total, le ratio de Sharpe, la volatilité et le repli maximal. Utilisez l'outil de comparaison d'actifs alimenté par l'IA pour analyser plusieurs titres côte à côte. Les fonctions d'intelligence de marché fournissent une analyse sectorielle et des signaux d'investissement pour les marchés canadiens et mondiaux.

Générez des rapports PDF professionnels à partir de n'importe quel module. Sélectionnez un client, choisissez le type de rapport (résumé successoral, projection de retraite, analyse fiscale, besoins d'assurance), puis cliquez sur Générer. Les rapports incluent l'image de marque de votre entreprise, votre bio professionnelle et un pied de page personnalisé. Tous les rapports générés sont enregistrés dans la section Rapports pour un accès ultérieur.

Les rapports utilisent les paramètres de votre profil professionnel pour l'image de marque. Définissez vos couleurs de marque principales et secondaires, téléversez le logo de votre entreprise et ajoutez un message personnalisé en pied de page dans votre Profil professionnel. Ces paramètres sont appliqués automatiquement à tous les rapports générés, pour une apparence cohérente et professionnelle adaptée à votre pratique.

Les rapports sont générés en fichiers PDF qui peuvent être téléchargés, imprimés ou partagés avec les clients. La page de liste des rapports affiche tous vos rapports générés avec des filtres par date et par type. Chaque rapport peut être régénéré avec des données mises à jour. Les données extraites par le Processeur de documents peuvent être exportées et intégrées directement aux profils clients.

Personnalisez l'image de marque de vos rapports depuis la page Profil professionnel. Téléversez un logo d'entreprise (recommandé : PNG 400x200 px), définissez les couleurs de marque principales et secondaires avec des codes hexadécimaux, rédigez une bio professionnelle pour la section conseiller et définissez un texte de pied de page personnalisé. Activez « Inclure la bio dans les rapports » et « Utiliser l'image de marque de l'entreprise » pour contrôler ce qui apparaît.

Chaque module offre des insights alimentés par l'IA spécifiques au client sélectionné. En Planification de la retraite, l'IA analyse l'écart entre l'épargne actuelle et les objectifs de retraite. En Optimiseur de budget, elle identifie les habitudes de dépenses et suggère des optimisations. Les pages AI Insights de chaque module fournissent une analyse en continu basée sur les données client réelles et les conditions de marché actuelles.

La plateforme évalue le risque sur plusieurs dimensions. Les tests de résistance du portefeuille simulent des baisses de marché pour évaluer la résilience. L'analyseur de flux de trésorerie repère les alertes de liquidité et les mois négatifs. L'analyse des besoins d'assurance calcule les écarts de couverture selon les personnes à charge, dettes et revenus du client. Les résultats d'évaluation des risques sont inclus dans les rapports générés.

Le module Analyse de portefeuille inclut des fonctionnalités d'intelligence de marché. L'outil de comparaison d'actifs par IA analyse les titres à l'aide de mesures financières (ratio C/B, rendement du dividende, capitalisation boursière) et génère des signaux d'achat/conservation/vente. L'analyse de rotation sectorielle identifie les secteurs en hausse et en baisse. Toute l'analyse utilise des données en temps réel des marchés canadiens et mondiaux.

Le module de flux de trésorerie prédictif prévoit les flux sur 12 mois à l'aide de tendances historiques et de modèles d'IA. Il fournit des intervalles de confiance, des scénarios optimistes et pessimistes, ainsi que des simulations de tests de résistance. Le modèle identifie les moteurs des flux (sources de revenu, dépenses récurrentes) et met en évidence les occasions d'optimisation avec un potentiel d'économies estimé.

Gérez votre compte depuis le menu utilisateur en haut à droite. Mettez à jour votre courriel, votre mot de passe et vos renseignements personnels depuis la page Paramètres du compte. Votre Profil professionnel stocke les détails d'affaires comme les désignations, le numéro de permis et l'information de l'entreprise. Les paramètres d'organisation sont disponibles pour les comptes d'équipe.

AssureConcept offre des forfaits pour particuliers et professionnels. Les comptes d'essai incluent 5 clients et des fonctionnalités de base. Les forfaits professionnels prennent en charge jusqu'à 100 clients avec accès complet aux modules et génération de rapports. Les forfaits Entreprise offrent des clients illimités, l'accès API, une image de marque personnalisée et un soutien dédié. Consultez et gérez votre abonnement depuis la page Tarification.

Votre compte est protégé par des mots de passe chiffrés et des connexions SSL. Toutes les données sensibles (NAS, dossiers financiers) sont chiffrées au repos. Les sessions expirent après inactivité. La plateforme inclut une détection de fraude qui surveille les habitudes de connexion et signale les activités suspectes. Changez votre mot de passe régulièrement et utilisez un mot de passe fort et unique.

Les données client sont sauvegardées automatiquement sur nos serveurs canadiens sécurisés. Les sauvegardes de base de données s'exécutent quotidiennement avec capacité de restauration à un instant précis. Les rapports générés sont conservés en permanence et peuvent être retéléchargés en tout temps. Pour la portabilité des données, utilisez les fonctions d'exportation de chaque module pour télécharger vos données dans des formats standards.