Estimations de revenu de retraite
Transformer les données d'épargne en illustration de revenu de retraite
Cette page montre comment un conseiller peut consolider les épargnes enregistrées et non enregistrées, les pensions publiques et les hypothèses d'âge de retraite pour illustrer le revenu et les écarts à partir de données révisées.
Les estimations et illustrations sont calculées selon les règles et paramètres publiés de l'ARC et de Revenu Québec (2026). · Dernière mise à jour 2026-06-18
Scénario exemple
Un client de 52 ans souhaite prendre sa retraite à 62 ans, mais hésite entre alimenter le REER, le CELI, le remboursement de dettes ou les placements non enregistrés au cours de la prochaine décennie. Le conseiller a besoin d'une illustration côte à côte des compromis avant la rencontre.
Etapes du flux de travail
- Consolider l'épargne actuelle, les droits de cotisation, revenus, dettes et objectifs.
- Fixer l'âge de retraite, les hypothèses de rendement et d'inflation, RPC/RRQ et SV/PSV, puis illustrer les décaissements.
- Réviser le revenu estimé, les écarts et l'ordre de décaissement, et documenter les compromis.
Resultat attendu
Le conseiller compare les âges de retraite, l'ordre de cotisation et les écarts de revenu projetés dans une seule illustration révisée.
FAQ
Compare-t-elle l'ordre de cotisation REER et CELI?
Oui. La page illustre côte à côte l'ordre de cotisation, le revenu imposable et les compromis de retrait futurs pour que le conseiller les révise.
Peut-on produire un rapport client?
L'application sécurisée peut transformer les hypothèses et estimations révisées en rapport professionnel pour la rencontre client.
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